Werkwijze
Er bestaat een ruime keuze hypotheken en verzekeringen. Het is onze taak om u te ondersteunen bij de keuzes die u hierin maakt en er zorg voor te dragen dat er een optimale aansluiting is met uw persoonlijke wensen en situatie. In onze begeleiding volgen wij derhalve de volgende procedure.
1. Inventarisatie
Allereerst zullen wij een inventarisatie maken van uw persoonlijke situatie. Hiertoe is inzage nodig in uw financiële situatie (inkomsten en financiële verplichtingen, uw specifieke wensen en prioriteiten, teneinde een duidelijk beeld te krijgen van de randvoorwaarden waaraan uiteindelijk te selecteren en aan te bieden producten dienen te voldoen.
2. Selectie
Op basis van de inventarisatie zal een selectie gemaakt worden van mogelijke oplossingen, die aansluiten op uw wensen en persoonlijke situatie. De verschillende oplossingen zullen vervolgens toegelicht worden, waarbij ook eventuele voor- en nadelen duidelijk gemaakt worden.
3. Voorstel
Na de selectie zal gekomen worden tot een concreet voorstel. In dit voorstel wordt aandacht besteed aan de hypotheek (of verzekerings-)vorm, de aanbieder van het product en de van toepassing zijnde voorwaarden.
4. Bemiddeling
Om de gekozen hypotheek (en/of verzekering) tot stand te brengen, zullen wij, namens u, bemiddelen met de bank (en/of verzekeraar). Tevens zullen wij hierbij zorg dragen voor de controle van de diverse bescheiden en de administratieve vastlegging van een en ander.
5. Nazorg
Ook nadat de hypotheek (en/of verzekering) geëffectueerd is, kunt u met uw eventuele vragen bij ons terecht. Vanzelfsprekend staan wij u bij wanneer er een beroep gedaan moet worden op de rechten uit een verzekering, bij bijvoorbeeld arbeidsongeschiktheid of overlijden. Ook bij een veranderend aanbod in producten en/of wijziging in wet- en regelgeving zullen wij periodiek nagaan of “gesloten” producten nog aansluiten op uw situatie.
Tijd en vergoeding
De bovengenoemde werkzaamheden vergen ons tijd. De precieze tijdsinvestering die wij moeten doen, is afhankelijk van de complexiteit van de situatie en mogelijke oplossingen en keuzes die daarin te maken zijn.
Onze inkomsten kunnen bestaan uit ‘provisie’ of vooraf overeen te komen “te declareren” vergoeding. In het “dienstverleningsdocument” kunt u hierover meer lezen. Aan het begin van onze werkzaamheden zullen wij met u bespreken welk beloningssysteem aangehouden zal worden.
